Изучение мошенничества с использованием средств сотовой связи

Дипломная работа

Актуальность данной темы исследования, Степень научной разработанности темы.

Объектом исследования являются общественные отношения, которым может быть причинен ущерб от телефонного мошенничества.

Предметом

Целью дипломной работы является системное научно-правовое изучение мошенничества с использованием средств сотовой связи.

Для достижения поставленной цели исследования были определены следующие задачи :

  • изучить понятие, способы и виды совершения мошенничества, связанного с использованием средств сотовой связи,
  • рассмотреть объективные и субъективные признаки мошенничества, связанного с использованием средств сотовой связи,
  • проанализировать судебную практику и рекомендации МВД для населения по защите от действий телефонных мошенников,
  • изучить особенности расследования, раскрытия и предотвращения преступлений, связанных с телефонным мошенничеством.

Методологическую основу, Теоретическая и практическая значимость работы., По структуре

1.1 Понятие, способы и виды совершение мошенничества, связанного с использованием средств сотовой связи

Под мошенничеством принято понимать завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Лиц, которые занимаются совершением данного вида преступления называют мошенниками. Особенность данного преступления заключается в том, что жертва мошенничества, ввиду целенаправленного искажения истины, сама передает что-либо из своего имущества мошеннику 1.

В статье 35 Конституции РФ указано, что защита любого имущества, которое находится в собственности у граждан является обязанностью государства. Также в основном Законе государства указано, что никого нельзя лишать имущества без решения суда 2.

В соответствии с ч. 1 ст. 159 «Уголовного кодекса Российской Федерации» от 13.06.1996 № 63-ФЗ: «1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.»3.

27 стр., 13082 слов

Особенности предупреждения мошенничества, совершаемого посредством сети Интернет

... преступлений посредством использования информационных технологий. В этой связи мошенничество в сети «Интернет» можно определить как деяния, которые связаны с передачей имущества или права ... анализ проблем, связанных с расследованием и предупреждением данных категорий преступлений. Объектом исследования являются закономерности развития мошенничества в сети «Интернет». Предмет исследования внутренние ...

При телефонном разговоре мы не видим ни жестов, ни мимики, ни глаз человека, и как же в таком случае нам распознать ложь? Очень просто, по тону и по тому, что и как говорит собеседник. Например, если человек на том конце провода уклоняется от ответов, говорит, что он не владеет той или иной информацией, внезапно забывает какие-то важные события или повторяет ваш вопрос, знайте, он не хочет говорить вам правды. Если собеседник часто подчеркивает, что он с вами честен и всегда говорит правду, убеждает вас довериться ему или даже приносит клятву, насторожитесь и не доверяйте такому человеку, скорее всего, он хочет ввести вас в заблуждение 4.

Также если вы затронете тему, которая неприятна человеку, и он не хочет рассказывать всей правды, то он начнет злиться и грубить. Еще один признак, по которому вы можете распознать ложь по телефону — это когда ваш собеседник ни с того ни с сего начинает жаловаться на внезапное ухудшение самочувствия, стараясь таким образом, быстрее закончить телефонный разговор. Теперь у вас есть все необходимые знания для того, чтобы распознать ложь. Благодаря этим знаниям вы сможете не только уличить обманщика во лжи, но и разработать нужную тактику для общения с таким человеком.

Мошенничество, совершенное при помощи средств связи, на 2017 год является одним из самых распространенных преступлений. Можно согласиться с точкой зрения отечественных ученых-юристов А.К. Колосова и Г.В. Удальцова, которые отмечают, что такой способ совершения преступлений является сравнительно новым способом выманивания денег или же каких-либо ценных вещей. Количество преступлений, связанных с телефонным мошенничеством увеличилось после того как мобильные телефоны получили массовое распространение 5.

Существует множество самых различных способов мобильного мошенничества. Есть как весьма простые схемы введения в заблуждение граждан, так и весьма сложные. Одно из самых популярных способов обмана — это викторины, проводимые при помощи SMS сообщений. Приходит человеку на телефон сообщение, что проводится конкурс на розыгрыш следующих призов:

  • телевизоры,
  • холодильники,
  • машины,
  • компьютеры,
  • поездка за границу на две или три недели 6.

Для того, чтобы принять участие в конкурсе нужно всего лишь прислать большое количество SMS на определённый номер. Вроде бы все легально, но обман заключается в том, что,

  • во-первых, не указано, что стоимость каждого сообщения варьируется от ста рублей и выше и это еще без учета НДС,
  • во-вторых, что на самом деле ни один из этих крупных призов не может быть получен.

На самом деле с вероятностью 1: 1000 человек сможет выиграть утюг или электрический чайник, но при этом на SMS он потратит в десять, а то и в пятнадцать раз больше, чем стоимость этих вещей. Для того, чтобы больше заинтересовать клиентов, такие розыгрыши чаще всего приурочены к каким- либо праздникам, которые затрагивают большие массы населения:

  • Новый Год,
  • 8 марта,
  • Рождество,
  • 23 февраля 7.

Также в сообщениях указывают, что эти акции проводятся какими-либо крупными брендами или же компаниями. Это делается для того, чтобы вселить уверенность в человека, что нет никакого обмана, ведь зачем какой-либо крупной компании или корпорации портить свой авторитет дешевыми обманами. Чаще всего на данный вид мошенничества попадаются представители женского пола и пенсионеры. Пик мошенничества такого рода был в 2000-2007 годах, но даже сейчас, спустя десять лет, когда, вроде бы этот способ общеизвестен, находятся люди, которые перечисляют свои деньги мошенникам таким способом.

40 стр., 19649 слов

Мошенничество, как специфическая форма хищения

... и ст. 147. Это законоположение влекло отнесение к хищению мошенничества, выражающегося как в завладении чужим имуществом, так и в приобретении ... работы является исследование особенностей уголовно-правовой и криминологической характеристики мошенничества, проблем квалификации и отграничения мошенничества от смежных составов преступлений, изучения криминологической характеристики личности мошенника, ...

Можно отметить следующий способ телефонного мошенничества с использованием SMS. Абоненту приходит SMS с набором цифр. Позже звонит человек и говорит, что его друг по ошибке отправил СМС не на тот номер и просит продиктовать текст сообщения или переслать его. После чего с мобильного счета пропадает приличная сумма денег. Кстати, деньги могут также пропасть с иного электронного счета: qiwi, webmoney и т.д. Система мошенничества построена на существующих официальных сервисах, которые используют в качестве оплаты средства с мобильного телефона и для подтверждения транзакции присылают код подтверждения в виде SMS. Сообщив этот код мошеннику, человек дает согласие на платеж, о котором даже не подозревает 8.

Как сообщает оператор сотовой связи Tele2, ежемесячно в звонковом центре фиксируется порядка 300 обращений с жалобами на SMS мошенников. Несмотря на все многообразие возможных вариантов SMS, мошенники в основном используют 4-5 приемов. Около половины сообщений сообщают, что банковская карта заблокирована и для разблокировки необходимо позвонить в службу поддержки. При звонке на указанный номер у человека запрашивают пин-код карты, после чего с нее исчезает приличная сумма денег. Около 40% мошенников сообщают о выигрыше абонента для подтверждения выигрыша просят отправить SMS на платный номер. 12% мошенников пользуются банальным «мама я в беде» и лишь 3% мошенников экспериментируют и изобретают новые механизмы.

Мошенники нередко рассылают сообщения от имени известных банков и сотовых операторов. В этом случае аферисты воспользовались брендом QIWI — крупнейшей сети платежных терминалов в стране. Как правило, пользователи обращаются еще до момента перевода денежных средств мошенникам. Опровергнув информацию о проведении нашим сервисом каких-либо акций, по условиям которых необходимо предварительно перечислить ту или иную сумму, обычно удается предотвратить факт мошенничества. Однако находятся и те, кто сообщает о сомнительных сообщениях постфактум, когда средства уже переведены на указанный номер. В этом случае деньгам можно сказать «прощай»: их вы уже не увидите. Представители QIWI объясняют, что платежный сервис не используется в мошеннической схеме, в сообщениях фигурирует только название бренда, поэтому брать на себя какую-либо ответственность за махинации телефонных аферистов они не считают возможным 9.

Разумеется, в ситуации, когда телефонное мошенничество цветет пышным цветом, операторам сотовой связи стоило бы задуматься о полноценных системах защиты: к примеру, автоматически отслеживать частые мелкие переводы на один и тот же телефонный номер с последующей обналичкой. С другой стороны, насколько известно, этой схемой сбора средств пользуются и некоторые благотворительные организации, в частности челябинские зоозащитники. Перечислив деньги со своего мобильного телефона, все неравнодушные могут помочь пострадавшим животным: у человека, который ухаживает сразу за несколькими покалеченными и больными животными, не хватает времени и сил на встречу с каждым, кто предлагает финансовую помощь. К тому же разовое пожертвование, как правило, не очень существенное — от 50 до нескольких сот рублей. Ежедневно зоозащитники не раз переводят и снимают деньги с мобильных счетов, и это одна из наиболее удобных схем сбора пожертвований 10.

13 стр., 6139 слов

Мошенничество: анализ состава и проблемы квалификации (2)

... при получении денежных выплат совершаются хищения с представлением подложных документов. Как нам представляется, трудности, возникающие при ... предпринимательской инициативы, повышение кредитоспособности. 3. Мошенничество в сфере финансово-хозяйственной деятельности Действующее ... номера узлов и агрегатов или находятся в розыске по линии Интерпола. Ведь их легальная продажа затруднена. Получение выплат ...

Еще один распространенный способ телефонного мошенничества — удвоение денежных средств, ввиду какой-либо акции. Приходит на телефон сообщение, что проводится акция в честь какого-либо праздника. Суть акции заключается в том, что, если вы переведете деньги вне зависимости от суммы на определенный номер телефона, вам в течение пяти минут придет обратно в два раза больше. С одной стороны, может показаться идея такого обмана бредом, ведь логичный вопрос, который возникнет в голове у любого здравомыслящего человека — зачем кому-то просто так раздавать деньги? С другой стороны, каждый человек лелеет в глубине души мечту выиграть в лотерею, получить какой-нибудь приз, то есть разбогатеть случайным образом, не прикладывая чрезмерных усилий. Вот на этом и попадаются наши соотечественники 11.

Кстати, отследить мошенников, даже зная номер телефона, на счет которого были перечислены средства достаточно сложно: аферисты пользуются специальными платными интернет-сервисами, которые подменяют номер отправителя SMS, — сообщение может прийти от известного сотового оператора или даже от знакомого человека из вашей телефонной книжки. Однако чаще всего подобные «маски» используются при подделке сообщений от банков. В этом случае вы рискуете потерять значительную сумму — услуги платного сервиса должны окупиться с лихвой 12.

Большое количество людей не один раз получали подобные сообщения и никогда на них не реагировали. Хорошо, если родные и близкие, впервые прочитав подобное послание, тут же позвонят своим родным и близким и будут уточнять, все ли в порядке. Желательно, чтобы граждане всегда отвечали на звонки своих родных и близких, чтобы успокоить их и объяснить, что ситуация под контролем и ничего плохого не происходит. Иначе близкие родственники, испытывая сильное волнение, могут отправить мошенникам деньги.

При выявлении факта мошенничества служба безопасности Tele2 приостанавливает мошеннические SMS рассылки и применяет соответствующие меры к контент-провайдерам. Абоненты Tele2 всегда могут узнать стоимость SMS или звонка на любой номер, набрав команду *125*ХХХХ#, (где ХХХ — это номер на который нужно совершить звонок) или позвонив в звонковый центр по номеру 611. Служба безопасности Tele2 рекомендует всем пользоваться этим простым сервисом, прежде чем отвечать на сомнительные сообщения 13.

Безусловно, все желающие быстро разбогатеть или получить кругленькую сумму начинают пробовать с незначительных сумм — отправляют сто или двести рублей. Мошенники, желая втереться в доверие и развести человека на более крупные вложения, отправляют обратно двести или четыреста рублей соответственно. Вот тут у любителей халявы в глазах начинает блестеть огонек алчности, а в голове появляются картины с миллионами рублей, кажется, что вот она удача и пора ловить ее за хвост. И тут люди берут и отправляют пять тысяч или десять тысяч рублей, конечно же, такие крупные суммы им никто не то что не удваивает, но и не возвращает. Для примера можно отметить, что Настя К. из Нижнего Новгорода таким способом «подарила» мошенникам тридцать пять тысяч рублей.

9 стр., 4379 слов

Доклад по обж мошенники

... мошенничество. Цель мошенников — заставить граждан передать свои денежные средства «добровольно». Конституционное право Предпринимательское право Доклад по обж на тему защита от мошенников ... деньги внесли на Ваш счет по ошибке и просят вернуть такую же сумму на «правильный» абонентский номер. Либо человек, «ошибочно положивший Вам деньги ... проблемы, кинь 900 рублей на этот номер. Мне не звони, ...

SMS знакомство тоже является разновидностью мошенничества при помощи средств телефонной связи. Здесь можно отметить два способа обмана:

  • без использования социальных сетей,
  • с использованием социальных сетей 14.

В первом случае приходит на телефон сообщение от какой-либо прекрасной незнакомки, которая находится в активном поиске мужчины. Конечно же, целевая аудитория данного вида телефонного мошенничества — сильная половина человечества. Девушка безусловно проявляет инициативу, много пишет, даже присылает пару-тройку фотографии, настаивает на встрече, говорит, что сама может приехать, только требуется ей отправить деньги на такси и на подарок для мужчины. В предвкушении свидания мужчина, конечно же, переводит нужную сумму на телефон или же на банковскую карту, а затем прекрасная незнакомка становится вне зоны доступа. Немного погодя, приходит осознание, что это развод, но мало того, что деньги перевели неизвестно кому, так еще и сообщения, оказывается отправляли чуть ли не на другой конец страны, в итоге вот он еще долг на телефоне в несколько тысяч рублей.

Во втором случае, учитывая тот факт, что социальные сети тоже используются массово гражданами нашей страны, схема фактически точно такая же, единственное отличие скидывают по телефону адрес страницы в социальной сети, где можно увидеть фотографии, которых больше и, которые сделаны со всех ракурсов. И также предлагается встреча, только нужны деньги на такси и еще на что-нибудь. Такая схема выманивания денег актуальна и на 2017 год.

Следующий вид телефонного мошенничества является очень распространённым и затрагивает все слои населения — это просьба о том, что закончились на мобильном устройстве деньги и нужно положить небольшую сумму, чаще всего сто или двести рублей. Больше всего таким способом обманывают людей преклонного возраста, которые думают, что это родные и близкие через третьих лиц просят пополнить баланс телефона 15.

Еще один вид мошенничества заключается в непосредственном контакте мошенника и жертвы, то есть в телефонном разговоре. Вначале приходит на телефон оповещение о пополнении баланса, затем раздается телефонный звонок. Мошенник начинает изображать из себя рассеянного человека, который постоянно путается в цифрах, плохо их запоминает, затем говорит, что его номер телефона практически полностью совпадает с вашим, вследствие чего он случайно пополнил ваш баланс, поэтому он настоятельно просит, чтобы ему обратно вернули деньги. В большинстве случаев абоненты, не проверяя баланс своего телефона, переводят требуемую сумму 16.

Также используются для телефонного мошенничества «фантастические акции», которые проводят операторы связи. Мошенник звонит на телефон, представляется сотрудником телекоммуникационной компании в зависимости от того чьим услугами пользуется человек (Билайн, Мегафон, МТС) и сообщает, что проходит крупная акция в которой могут поучаствовать все желающие. Суть акции заключается в том, что абонент может прислать коды от трех новых карт оплаты и получить в награду год бесплатных разговоров или пятьсот двенадцать тысяч шестьсот сорок минут соответственно. Следует отметить, что под картами оплаты понимают специфические карты, которые можно приобрести в салонах отделения связи. Карты бывают номиналом как пятьдесят, так и пятьсот рублей. На картах указан код для активации, также у карт есть свои сроки пользования. Также могут предлагаться еще какие-либо крайне выгодные тарифы. Интересен тот факт, что за 2016 год таким способом мошенники заработали почти сто миллионов рублей 17.

24 стр., 11666 слов

Дипломная работа мошенничество в сфере недвижимости

... практики о преступлениях данной категории. Целью работы является исследование теоритических и практических аспектов мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере. Для достижения цели необходимо решить ... (бездействия) должен носить исключительно предумышленный характер. Активный обман состоит в преднамеренном введении в заблуждение собственника или иного владельца имущества посредством сообщения ...

Следующие несколько видов телефонного мошенничества непосредственно связаны со службой поддержкой:

— В первом случает мошенник звонит абоненту и представляется сотрудником абонентской службы. Лжесотрудник поясняет, что проводятся технические работы и телефоны всех пользователей должны быть переведены на другую частоту связи, иначе нельзя будет ни до кого дозвониться, будут постоянные обрывы связи, помехи во время разговора, плохая слышимость. Мошенник успокаивает взволнованного абонента, говорит, что ни номер телефона, ни тарифы, ни сам баланс не будут изменены каким-либо образом. Единственное, что требует лжесотрудник о абонента набрать на клавиатуре следующий набор знаков *145, затем указать сумму баланса, а после снова ввести *145. Мошенник поясняет, что это требуется для того, чтобы сохранилась первичная информация о сумме, которая находится на счету пользователя, чтобы после «смены частоты», если вдруг денег будет недостаточно ввиду какой-либо непредвиденной ошибки, компания возместила требуемую сумму. Безусловно, в целом прослеживается железная логика, тут не говорится о каких-либо фантастических призах или купонах, но есть один момент. С набора символов *145 начинается мобильный перевод денег с одного счета на другой лицевой счет. Получается, что абонент полностью на добровольной основе переводит деньги мошеннику, чаще всего безвозвратно.

— Во втором случае мошенник также представляется сотрудником абонентской службы. Лжесотрудник поясняет абоненту, что произошел сбой системы, возникли технические проблемы и неправильно передается информация, которая позволяет проводить идентификацию номеров, соответственно требуется диагностика иначе нельзя будет дозвониться по ряду номеров и будут проблемы со связью. Хитрость заключается в том, что не требуют никаких денежных переводов или кодов подтверждений. Скидывают SMS сообщением номер платного сервиса, который «устранит все проблемы», требуется всего лишь позвонить на предоставленный номер. После звонка со счета абонента будет снята сумма денег, которая зависит только от жадности «технической поддержки»18.

— В третьем случае мошенник также представляется сотрудником абонентской службы и поясняет, что абонент поменял тарифный план без уведомления компании сотовой связи, следовательно, требуется доплатить определённую сумму. Для оплаты требуется использовать номера карты оплаты. За 2016 год таки способом мошенники ввели в заблуждение более пяти тысяч граждан 19.

Весьма распространённый способ обмана заключается в разговоре с неизвестным абонентом, когда приходит очень большой счет за разговор здесь можно отметить три способа обмана.

50 стр., 24607 слов

Учреждения лишения свободы по новому уголовно-исполнительному законодательству

... Лишение свободы занимает значительное место в системе уголовных наказаний. Это подтверждает то, что в последнее время происходит значительный рост преступности (в 1998 году судами окончено свыше 1137 тыс. ... собственности является лишение свободы без штрафа. Установленные в законе значительные размеры штрафных ... раскрываемости преступления, обеспечением кратчайшего срока от совершения преступления до ...

В первом случае суть обмана заключается в следующем — человеку поступает звонок с неизвестного номера, трубку мгновенно бросают. В большинстве случаев люди перезванивают из-за любопытства, завязывается беседа, где начинают у абонента что-то спрашивать или же, наоборот, начинают консультировать по каким-либо вопросам, то есть стараются затянуть разговор как можно дольше. После абоненту приходит счет на очень большую сумму, баланс резко уходит в минус и не на сто или двести рублей, а на несколько тысяч. Этот способ до сих пор остается одним из самых действенных способов выманивания денег.

Во втором случае используются или газеты, или социальные сети, также может использоваться реклама в интернете. Размещается информация, что началась глобальная распродажа или кто-то срочно что-то продает, например, квартиру, автомашину, участок земли или дорогостоящую бытовую технику со скидкой 50-70% ввиду необходимости денег. Как только жертва звонит по указанному номеру, с ней начинается долгая беседа, где уточнят всевозможные данные, рассказывают множество подробностей и разных мелочей об интересующих вещах, то есть затягивают разговор как можно дольше, а затем сообщают, что вещь уже продана или снята с продажи. А после абоненту приходит оповещение, что баланс телефона не просто на нуле, а еще и ушел в минус. На 2017 год этот способ мошенничества также остается на весьма высоком уровне, так как весьма сложно выявлять и пресекать такого рода преступления 20.

В третьем случае мошенник идет на непосредственный контакт со своей жертвой. В большинстве случаев в роли мошенника выступает молодая привлекательная девушка. Суть обмана заключается в том, девушка обращается к прохожим с просьбой одолжить мобильный телефон, чтобы позвонить умирающей бабушке в больницу, обманщица поясняет, что не стала бы никого беспокоить, но она сильно переживает за свою престарелую бабушку, а свой телефон разряжен. Суть развода проста — получив доступ к телефону, девушка набирает номер и как можно дольше ведет разговор по телефону. Номер, конечно же, не просто платный, а с весьма серьезным тарифом, соответственно, после разговора по телефону, собственнику приходит оповещение о немалом списании средств с баланса телефона. На эту уловку чаще всего, конечно же, попадаются мужчины, которые стремятся проявить активную гражданскую позицию и оказать посильную помощь «бедной девушке» или же престарелое поколение, которое восхищается «заботой внучки о бабушке». Этот способ обмана на 2017 год также остается крайне эффективным способом выманивания денег.

Одним из самых распространенных способов выманивания крупных денежных сумм является просьба о помощи от родственников или близкого круга друзей. Ситуация напрямую зависит от фантазии мошенников, обманщиками используются как простые схемы, так и весьма сложные с участием большинства людей, специальной подготовкой, оборудованием. Эта система обмана рассчитана в первую очередь на престарелое поколение. Как правило последняя схема служит для получения обманным путем денежных средств в особо крупных размерах. В большинстве случаев злоумышленники звонят, представляются друзьями сына, внука, племянника или дочери, внучки, племянницы и сообщают, что произошла беда, например, авария, взрыв или ЧП какого-либо рода. Затем мошенник поясняет, что родственник в данный момент не может подойти к телефону, нужны деньги, чтобы оказать помощь близкому человеку, а также требуется пополнить номер телефона, чтобы решить еще множество проблем, которые невозможно будет уладить без положительного баланса на телефоне. Это самый простой, даже можно сказать, самый примитивный способ обмана 21.

12 стр., 5507 слов

Отмена крепостного права в России. Буржуазные реформы 60-70 годов XIX века

... и политических реформ. Первоочередным должно было стать решение крестьянского вопроса, тем более, что к концу войны крестьянское движение усилилось. Необходимость отмены крепостного права осознавалась не только общественностью, но и ... на базе крепостного труда и в начале XIX века вольнонаемные составляли всего 41,4%. Промышленный переворот, начавшийся с конца 30-х годов XIX века и ... млн. руб. серебром ...

Можно привести следующий примеры из практики. 17 января 2017 года в Новороссийске было окончено предварительное расследование уголовного дела по обвинению двоих местных жителей в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество». В полицию поступило заявление от местной жительницы о том, что неизвестные мужчины пытаются обманом присвоить её денежные средства. Прибывшим на место происшествия правоохранителям пенсионерка сообщила, что ей позвонил неизвестный мужчина и, представившись сотрудником дорожно-постовой службы, сообщил, что её внук совершил ДТП 22.

За не привлечение родственника к уголовной ответственности мужчина потребовал 6 тысяч рублей. Зная о подобных мошеннических схемах, потерпевшая дозвонилась внуку, удостоверилась, что с ним всё в порядке и тут же обратилась в полицию. Сотрудники полиции задержали двоих злоумышленников, когда те приехали к дому потерпевшей, чтобы забрать требуемую сумму. 41-летнего местного жителя и его 30-летнего брата доставили в полицию. В ходе следствия была установлена причастность обвиняемых к 7 подобным фактам. Общий ущерб потерпевшим составил более 200 тысяч рублей. В настоящее время материалы уголовного дела с утвержденным обвинительным заключением направлены в суд. Санкции инкриминируемой обвиняемым статьи предусматривают максимальное наказание в виде лишения свободы сроком до 5 лет 23.

Железнодорожный районный суд Барнаула осудил жителя Самары за мошенничество. Мужчина действовал по стандартной схеме телефонного мошенничества «ваш родственник попал в беду». Он признан виновным в совершении преступлений по хищению чужого имущества, совершенного путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину. Суд установил, что в марте-апреле 2016 года осужденный отбывал наказание в одном из исправительных учреждений Самары и оттуда звонил по телефону потерпевшим. Им он представлялся сотрудником полиции и предлагал перечислить на указанный им абонентский номер от 20 000 рублей до 50 000 рублей якобы за то, что их родственники попали в ДТП и необходимо загладить причиненный вред. Предварительное расследование подтвердило, что голос в аудиозаписях телефонных разговоров принадлежит осужденному. Теперь ему назначили наказание в виде 3 лет 7 месяцев лишения свободы.

В.К. Кулаков отмечает, что нередко в преступлениях, совершаемых при помощи средств сотовой связи, замешаны граждане уже отбывающие наказание за идентичные преступления. Алатырской межрайонной прокуратурой утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении Артема Журбенкова. Он обвиняется в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и 15 преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30 — ч. 2 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество)24. Следствием установлено, будучи осужденным и, находясь, в ФКУ ИК-6 ГУФСИН России, расположенном в г. Самара, Журбенков в целях обогащения за счет хищения денежных средств граждан, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием средств сотовой связи в сентябре 2015 года совершил мошеннические действия в отношении ряда жителей г. Алатырь.

4 стр., 1855 слов

Виды Финансового Мошенничества

... Мошенничества на рынке финансовых инвестиций В России мошенничество является уголовно наказуемым деянием (ст. 159 УК РФ). Максимальным наказанием за мошенничество является лишение свободы на срок ... в судьбе которых он так или иначе заинтересован. Реферат: Мошенничество Наиболее сложной является проблема отграничения мошенничества от правонарушений гражданско — правового характера при совершении ...

Журбенков звонил преимущественно в ночное время либо ранним утром на стационарные телефоны абонентов г. Алатырь, представлялся их родственником (сыном, внуком, братом и т.д.).

Говорил, что попал в ДТП и сбил человека. После этого, меняя голосовые интонации, продолжал беседу от имени «следователя» и говорил о том, что решить данную проблему можно за денежное вознаграждение. При этом в основном называлась сумма денежного вознаграждения равная 100 тыс. рублей. Затем гражданам категорически запрещалось связываться с кем-либо по телефону, предлагалось проследовать к ближайшему банкомату и перечислить денежные средства на счет названного в ходе разговора сотового телефона. Журбенков признал свою вину в полном объеме. После утверждения обвинительного заключения материалы уголовного дела направлены в Алатырский районный суд для рассмотрения, по существу.

Более 14 эпизодов телефонного мошенничества инкриминируются 29- летнему ранее судимого жителю Тольятти. С января 2015 года злоумышленник звонил на мобильные телефоны граждан и, представляясь близким родственником, сообщал о том, что совершил преступление или ДТП, и просил перевести денежные средства. Жертвами мошенника стали жители Твери и Тверской области, в основном, пожилые люди. Суммы «вознаграждения» варьировались от 30 до 100 тысяч рублей. В настоящий момент полицейские установили причастность мужчины к совершению не менее чем 14-ти преступлений, совершенных на территории Тверской области. Стражи порядка выяснили, что мужчину судили за аналогичные преступления. Полицейские собирают доказательную базу и устанавливают дополнительные эпизоды преступной деятельности фигуранта. Подозреваемого в качестве меры пресечения заключили под стражу. В отношении тольяттинца возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество». Санкции этой статьи предусматривают срок заключения в тюрьму до пяти лет 25.

Мошенники, понимая, что первый способ может весьма и прост, но не очень эффективен, немного изменили схему обмана. При звонке злоумышленники представляются сотрудниками правоохранительных органов и требуют круглую сумму денег в размере от пятидесяти до ста пятидесяти тысяч рублей с целью уладить дело, так как родственник абонента совершил преступление и, если его не отмазать, то он сядет в тюрьму 26.

В.С. Торопов отмечает, что использование для прикрытия мошенниками правоохранительных органов пересекается с еще одной проблемой, которая до сих пор является нерешенной — коррупцией в силовых структурах. В Германии или же в Дании такой бы ход мошенников не прошел бы, так как в вышеупомянутых странах крайне низкий уровень коррупции, а в силовых структурах этих стран коррупции практически нет. А в нашей стране, когда мошенники звонят гражданам и представляются сотрудниками правоохранительных органов, которые будут решать проблемы в обход законодательства, отношение нормальное. Это не настораживает наших соотечественников, потому что, люди считают, что коррупция в силовых структурах — норма жизни, к сожалению, это вошло в обыденность.

Также один из самых любимых способов обмана граждан телефонными мошенниками — это кража денег при помощи телефонов с банковских карт и электронных счетов. На 2017 год среди населения очень популярно использование такой банковской услуги как мобильный банк. Суть данной услуги заключается в том, чтоб благодаря ей можно переводить деньги с карты на карту или оплачивать какие-либо услуги при помощи телефона. Только для подтверждения переводов требуется указывать код, который приходит в SMS на телефон. Вот тут и попадаются граждане, особо те, кто не разбирается в системе работы мобильного банка, спокойно передают мошенникам коды для подтверждения перевода, а затем остаются без денег. Вероятность возвращения денежных средств всегда мизерная, так как у мошенников налажена сеть и украденные деньги потом, чтобы их было невозможно отследить правоохранительным органам еще не раз переведут на другие счета 27.

Можно привести пример, где гражданам смогли помочь сотрудники правоохранительных органов, ввиду того, что жертвы телефонного мошенничества вовремя обратились в полицию. 24 марта 2017 года в отношении жительницы Тольятти сотрудники полиции Жигулевска возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество».

Дело в том, что дама, находясь в Жигулевске, отправила SMS восьми жителям Ульяновской области. Она писала, что их банковские карты заблокированы, и указывала номер телефона, на который нужно было перезвонить для уточнения информации. Довести до конца преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, не удалось. Потерпевшие рассказали об этом полицейским. Общая сумма материального ущерба могла бы составить более 74 000 рублей. Предприимчивую тольяттинку задержали сотрудники уголовного розыска. По данным стражей правопорядка, женщина не работает, и ранее ее привлекали к уголовной ответственности за уклонение от административного надзора, сообщили в ГУ МВД России по Самарской области 28.

В последнее время набрал гигантскую популярность сайт в интернете, где люди могут выкладывать объявления о продажах различных товаров, а также о предоставлении услуг. Этот сайт называется Avito. Мошенники активно используют этот сайт для выманивания денег и при этом в 99% случаях через мобильную связь. Злоумышленники звонят на телефон, который размещают граждане, чтобы можно было с ними связаться на счет покупки той или иной вещи, представляются покупателями, заявляют, что заинтересованы в покупке, не торгуются, говорят, что согласны и просят данные банковской карточки, чтобы перевести деньги. Про вещь говорят, что заедет друг или курьер за ней. Затем пытаются выведать код, который приходит на телефон для перевода денег через мобильный банк.

Подводя итог, следует отметить, что на 2017 год существует множество самых разнообразных способов мошенничества с использованием сотовой связи.

1.2 Объективные и субъективные признаки мошенничества, связанного с использованием средств сотовой связи

В соответствии с ч. 1 ст. 159 «Уголовного кодекса Российской Федерации» от 13.06.1996 № 63-ФЗ: «Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.»29.

В соответствии с ч. 2 ст. 159 «Уголовного кодекса Российской Федерации» от 13.06.1996 № 63-ФЗ: «2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода, осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.»30.

В соответствии с ч. 3 и 4 ст. 159 «Уголовного кодекса Российской Федерации» от 13.06.1996 № 63-ФЗ: «3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, — наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода, осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет, либо без такового.»31.

В соответствии с ч. 5,6 и 7 ст. 159 «Уголовного кодекса Российской Федерации» от 13.06.1996 № 63-ФЗ: «5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, — наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода, осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет, либо без такового.»32.

В Москве перед судом предстанут трое участников банды, обвиняемых в телефонном мошенничестве, сообщает пресс-служба столичной прокуратуры. По версии следствия, в 2015 году злоумышленники объединились в организованную преступную группу с целью хищения денежных средств пенсионеров путем телефонного мошенничества. Они подыскивали пожилых людей, устанавливали их анкетные данные, номера телефонов и адреса места жительства. Затем звонили им по телефону, представляясь родственниками и сообщая вымышленную информацию о непредвиденных жизненных ситуациях, для разрешения которых необходимы денежные средства. Таким образом, в июне-июле прошлого года они обманули 16 пенсионеров, от которых получили различные суммы от 25 до 340 тысяч рублей. Кроме этого, установлены еще четверо граждан, которые в последний момент отказались передать преступникам денежные средства, осознав, что стали жертвами мошенников. По факту мошенничества возбуждено уголовное дело, все подозреваемые арестованы и находятся под стражей 33.

В Саратове жертвой мошенников стал 72-летний мужчина. Как сообщает региональное ГУ МВД, пожилому человеку на мобильный телефон позвонил неизвестный и сказал, что его сын попал в ДТП. Ради спасения своего чада пенсионер перевел злоумышленнику 80 тысяч рублей. В этот же день в Ленинском районе от действий мошенника пострадал 85-летний саратовец. Представившись сантехником, неизвестный мужчина выманил у пострадавшего 20 тысяч рублей. В Аркадаке и Балакове при продаже имущества через интернет граждане по вине мошенников лишились 4 800 и 3 000 рублей. Региональное ГУ МВД просит граждан не поддаваться на уловки мошенников —

  • не передавать третьим лицам секретную информацию, размещенную на обратной стороне вашей банковской карты, а также пин-коды;
  • не подходить к банкомату и не вводить данные, которые передают мошенники;
  • пенсионерам не заводить разговоров с незнакомцами на улицах,
  • не впускать незнакомцев в дом,
  • не принимать подарков, не верить обещаниям и не поддаваться на провокации,

— ни в коем случае не передавать деньги (тем более крупные суммы).

Увеличивается число пожилых жертв иногородних мошенников, орудовавших в Энгельсе Саратовской области. Напомним, вчера в Энгельсе сотрудники уголовного розыска задержали двух граждан — 47-летнего жителя Саратова и 35-летнего приезжего из села Хворостянка Самарской области. Они признались, что совершили мошенничество в отношении 74-летней пенсионерки и отняли у нее 150 тысяч рублей. В ходе расследования выяснились другие подобные эпизоды. Так, 27 ноября 2015 года саратовец и самарец позвонили по телефону к 77-летней жительнице Энгельса и сообщили, что ее сын попал в ДТП. После этого доверчивая пенсионерка передала неизвестному 100 тысяч рублей. 21 декабря аналогичное сообщение о сыне в ДТП мошенники рассказали по телефону 67-летней пенсионерке. Пожилая женщина отдала незнакомцам 173 тысячи рублей.

Пожалуй, в жизни каждого современного человека уйма времени уходит на телефонные разговоры: с близкими, партнёрами по бизнесу, поставщиками, с кандидатами на должность и даже с продавцами в Интернет-магазине. К сожалению, во время беседы по телефону мы не можем видеть лица собеседника и его жестов, а слышим только его голос. Контролировать речь мы учимся с детства, поэтому слова — не самый надёжный источник информации. Однако, если знать, на что обращать внимание, из телефонного разговора можно извлечь много информации и определить, когда человек лжёт, соответственно не попасться на уловки телефонных мошенников 34.

Прежде, чем оценивать речь человека, важно запомнить, как он разговаривает в обычной ситуации. Проще говоря, понять, что для него является нормой: ему свойственно медленно растягивать слова или он тараторит, у него выразительные интонации или монотонное «бурчание». Обращать внимание нужно на особенности произношения, специальные термины, слова-паразиты и частоту их употребления. Эта информация нужна для того, чтобы впоследствии замечать любые изменения в речи собеседника. Поскольку они, как правило, возникают из-за неприятной темы или вопроса, которые заставляют нервничать. При этом важно помнить основное правило при детекции лжи: любая ложь — это всегда стресс, но стресс — не всегда ложь 35.

Привычную манеру речи проще отметить, когда мы знаем человека не один день. Если знакомство происходит по телефону, и у нас есть всего полчаса на то, чтобы выяснить нужную информацию — это сложнее, но тоже возможно. Начните разговор с простых открытых вопросов, чтобы собеседник чувствовал себя уверенно и больше говорил. Когда вы перейдёте к более сложным, неприятным вопросам — заметите разницу. Любые изменения в речи также необходимо фиксировать. Ведь паузы, заминки, перемена громкости голоса — это не что иное, как реакция мозга на раздражение. Если какая-либо тема для человека неприятна, он захочет избежать честного ответа на вопрос и попытается найти способ — это сделать. Но в любом случае, его речь подаст «голос правды».

Замирание, пауза после вопроса. Это момент, когда человек решает, что ему делать — врать или не врать. Например, на какой-то вопрос человек не может ответить сходу, потому что задумался, хотя до этого отвечал быстро. Значит, затронутая тема для него значима, и он думает либо о том, как сформулировать ответ, либо что соврать. Для того, чтобы выяснить, что же он решил, следует задать ему несколько вопросов на эту тему. Возможно, он не выдержит и скажет всё, как есть. Смена скорости речи. Если на протяжении разговора человек говорит медленно, «с чувством, с толком, с расстановкой», а при ответе на какой-то вопрос темп резко ускорился — значит, он занервничал. Ему хочется скорее сказать фразу, чтобы перейти к другой теме 36.

Тембр, громкость и высота голоса. Некоторые люди, когда лгут, непроизвольно начинают говорить тише. Также, если собеседник говорит низким уверенным голосом, а на какой-то теме интонации стали повышаться, появились «петухи» — это значит, что он очень сильно волнуется. Ухудшение дикции, заикание, частые откашливания, шумные вдохи и выдохи — это всё говорит о том, что вопрос был неприятным. Отвечая на него, человек переживает и нервничает. Не забывайте о своём собственном поведении в ходе беседы. Меняйте тему и направление разговора, чтобы собеседник не мог подстроиться под вашу тактику. Используйте открытые вопросы, чтобы получить больше информации. Даже по телефонному разговору можно определить, обманывают вас или нет. Главное — быть внимательным и следить за любыми изменениями в речи собеседника.

10 марта 2017 года в полицию обратилась 79-летняя жительница Железнодорожного района Ульяновска, расставшаяся по причине излишней доверчивость с 40 тысячами рублей. Женщина стала жертвой телефонного мошенничества. Пенсионерке позвонил неизвестный и сообщил, что ее сын стал виновником ДТП, и чтобы избежать ответственности, необходимо заплатить определенную денежную сумму. Поверив, женщина согласилась помочь сыну. Спустя некоторое время к дому пострадавшей подъехал неизвестный мужчина, которому потерпевшая передала денежные средства в размере 40 000 рублей. И лишь через несколько часов она созвонилась со своим сыном, проживающим в Санкт-Петербурге, из разговора с которым узнала, что с ним ничего подобного не случалось. Поняв, что стала жертвой мошенников, женщина незамедлительно сообщила в полицию.

Состав преступления также будет иметь место в случае, если лицо, к которому поступило смс-сообщение с указанной выше информацией, позвонит по обозначенному номеру телефона и ему будет предложено сообщить номер банковской карты и пин-код для ее перерегистрации (разблокировки).

Если же потерпевший перечислил денежные средства, действия лица подлежат квалификации как оконченное преступление по соответствующей части ст. 159 УК. Состав преступления также будет иметь место в случае, если лицо, к которому поступило смс-сообщение с указанной выше информацией, позвонит по обозначенному номеру телефона и ему будет предложено сообщить номер банковской карты и пин-код для ее перерегистрации (разблокировки)37.

Если потерпевший в процессе разговора осознает, что в отношении его совершается мошенничество, и откажется переводить (передавать) обозначенную сумму, то деяние надо квалифицировать как покушение на совершение преступления, предусмотренного ст. 159 УК. Если же потерпевший переводит (передает) денежные средства, то мошенничество считается оконченным 38.

С объективной стороны специфика мошенничества состоит в способе его совершения. В отличие от многих других преступлений, которым присущ физический (операционный) способ, при мошенничестве способ действий преступника носит информационный характер либо строится на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной. В качестве способа завладения имуществом или приобретения права на имущество закон называет обман или злоупотребление доверием, которые и характеризуют качественные особенности данной формы хищения.

Своеобразие данного преступления состоит в том, что с внешней стороны оно проявляется в «добровольном» отчуждении имущества самим собственником и передачи его преступнику. Последний же, прибегая к обману или злоупотреблению доверием, непосредственно не изымает имущество из чужого владения. Но фальсифицируя таким путем сознание и волю потерпевшего или злоупотребляя его доверием, мошенник достигает цели безвозмездного обращения, переданного ему имущества в свою пользу. Обман или злоупотребление доверием выступают здесь в качестве внешних форм самого преступного поведения мошенника.

Для более полного раскрытия понятия и сущности телефонного мошенничества следует разобрать состав преступления:

Субъект мошенничества, общий. Им может быть любое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста. Однако, субъектом квалифицированного мошенничества, совершаемого с использованием служебного положения, является лицо, выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации, либо должностное лицо. Мошенничество может быть совершенно группой лиц, по предварительному сговору. Мошенничество может совершить лицо, выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации 39.

Объектом мошенничества является собственность, выступающая как форма общественных отношений между людьми по поводу материальных благ. Предметом мошенничества является чужое имущество. В данном имеются в виду деньги, номер абонента.

К объективным признакам телефонного мошенничества относится:

1) изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц,

2) причинение этим действием реального материального ущерба собственнику или иному владельцу этого имущества,

3) противоправность совершения этих действий,

4) безвозмездность их совершения.

Субъективными признаками телефонного мошенничества являются:

1) умысел, в содержание которого входит основание всех объективных признаков хищения и желания, совершения соответствующих действий и причинение последствий,

2) корыстные цели совершения этих действий 40.

Только при условии доказанности всех названных субъективных и объективных признаков содеянное может рассматриваться как один из видов хищения — мошенничество.

С субъективной стороны мошенничества характеризуется наличием у виновного прямого умысла, направленного на завладение чужим имуществом или на приобретение прав на чужое имущество. Неосторожного обмана быть не может. Если субъект своими действиями неосторожно вводит кого-то в заблуждение (например, будучи сам в состоянии заблуждения), то он, естественно, не может стремиться к завладению имуществом 41.

Подводя итог, следует отметить, что при краже имущество тайно похищается помимо и вопреки воле потерпевшего, при мошенничестве присутствует «добровольная» передача имущества собственником или владельцем преступнику.

Глава 2. Особенности выявления, расследования, раскрытия и предотвращения преступлений, связанных с телефонным мошенничеством