Правовой режим банковской тайны установлен ст. 857 ГК и ст. 26 Закона о банках.
В соответствии с п. 1 ст. 857 ГК банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
В силу ч. 1 ст. 26 Закона о банках кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. Согласно ч. 22 ст. 26 Закона о банках положения ст. 26 распространяются также на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов.
Как видно, ст. 26 Закона о банках трактует понятие «банковская тайна» более широко, нежели ст. 857 ГК, как с позиций субъектного состава, так и объекта правовой охраны. В частности, ст. 26 Закона о банках:
- а) обязывает хранить банковскою тайну не только банк, но и вообще любую кредитную организацию, Банк России, АСВ и других субъектов, упомянутых в этой статье;
- б) в качестве объекта банковской тайны устанавливает не только информацию о банковском счете и банковском вкладе и об операциях по счету, но и об остатках электронных денежных средств и сведениях об их переводах, а также информацию об операциях вообще, причем не только самих клиентов кредитной организации, но и корреспондентов, а равно об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Таким образом, налицо коллизия ст. 26 Закона о банках, устанавливающей более широкий перечень сведений, составляющих банковскую тайну, а также субъектов, обязанных ее хранить, и ст. 857 ГК. Она должна быть разрешена в пользу Закона о банках как акта специального, регулирующего исключительно вопросы банковской деятельности, в отличие от ГК, нормы которого в данном случае носят общий характер. Именно этот подход поддерживается судебной практикой.
Конституционно-правовое значение института банковской тайны раскрыто в Постановлении Конституционного Суда РФ от 14.05.2003 № 8-П «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона „О судебных приставах“ в связи с запросом Лангенасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа». В нем КС РФ указал:
Расследование преступлений, совершаемых в сфере кредитно-банковской деятельности
... сеть коммерческих банков. Как известно, новое явление в экономической жизни общества имеют своим следствием возникновение новых форм имущественных преступлений. Вместе с ростом кредитно-банковской сферы, увеличилось число экономических преступлений, которые стали ...
«Из конституционных гарантий неприкосновенности частной жизни, личной тайны и недопустимости распространения информации о частной жизни лица без его согласия вытекают как право каждого на сохранение в тайне сведений о его банковских счетах и банковских вкладах и иных сведений, виды и объем которых устанавливаются законом, так и соответствующая обязанность банков, иных кредитных организаций хранить банковскую тайну, а также обязанность государства обеспечивать это право в законодательстве и правоприменении. Тем самым Конституция Российской Федерации определяет основы правового режима и законодательного регулирования банковской тайны как условия свободы экономической деятельности, вытекающей из природы рыночных отношений, и гарантии права граждан на свободное использование своего имущества для предпринимательской и иной нс запрещенной законом экономической деятельности, а также как способа защиты сведений о частной жизни граждан, в том числе об их материальном положении, и защиты личной тайны.
Следовательно, по смыслу Конституции Российской Федерации, институт банковской тайны по своей природе и назначению имеет публично-частный характер и направлен на обеспечение условий для эффективного функционирования банковской системы и гражданского оборота, основанного на свободе его участников; одновременно данный институт гарантирует основные права граждан и защищаемые Конституцией Российской Федерации интересы физических и юридических лиц. Этим должны предопределяться устанавливаемые федеральным законодателем объем и содержание правомочий органов государственной власти и их должностных лиц, являющихся носителями публичных функций, в их отношениях с банками, иными кредитными организациями и их клиентами, а также объем и содержание прав и обязанностей клиентов в их отношениях как с банками, иными кредитными организациями, являющимися носителями финансовой информации, так и с органами государственной власти и их должностными лицами, могущими лишь в целях реализации указанных функций пользоваться банковской тайной, затрагивая тем самым частную жизнь и личную тайну граждан.
Банковская тайна, таким образом, означает защиту банком в силу требования закона сведений, разглашение которых может нарушить права клиента. Предусматривая обязанность банка обеспечить банковскую тайну и определяя ее основные объекты, включая тайну банковского вклада, субъекты права на банковскую тайну, их обязанности и гражданско-правовую ответственность, Гражданский кодекс Российской Федерации одновременно устанавливает, что пределы возложенной на банк обязанности хранить банковскую тайну определяются законом.
Такие отступления (в частности, предоставление банками, иными кредитными организациями и их служащими сведений о счетах и вкладах и операциях по счету, а также сведений о клиентах государственным органам и их должностным лицам) должны отвечать требованиям справедливости, быть адекватными, соразмерными и необходимыми для защиты конституционно значимых ценностей, в том числе частных и публичных прав и интересов граждан, не затрагивать существо соответствующих конституционных прав, т. е. не ограничивать пределы и применение основного содержания закрепляющих эти права конституционных положений, и могут быть оправданы лишь необходимостью обеспечения указанных в статье 55 (часть 3) Конституции Российской Федерации целей защиты основ конституционного строя Российской Федерации, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц и общественной безопасности.
Из этого следует, что федеральный законодатель вправе возложить на банк, иную кредитную организацию обязанность, но предоставлению государственным органам и их должностным лицам сведений, составляющих банковскую тайну, только в пределах и объеме, необходимых для реализации указанных в Конституции Российской Федерации целей, включая публичные интересы и интересы других лиц».
Правовой режим банковской тайны имеет две составляющие. Первая заключается в закреплении в ст. 26 Закона о банках перечня субъектов, обязанных хранить банковскою тайну, а вторая — в закреплении исчерпывающего перечня органов и должностных лиц, которым сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены, и условий такого предоставления. При этом в рамках второй составляющей установлены различные перечни органов и должностных лиц — в зависимости от вида клиента, но которому запрашивается информация, составляющая банковскую тайну (физическое лицо либо юридическое лицо и индивидуальный предприниматель).
Для наглядности приведем обе названные составляющие в виде табл. 2.1, 2.2, 2.3.
Таблица 2.1
Субъекты, обязанные хранить банковскую тайну
|
№. п/п. |
Наименование субъекта. |
Особенности вида и объема информации. |
|
Кредитная организация. |
об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. |
|
|
Банк России. |
||
|
АС В. |
||
|
Служащие кредитной организации. |
об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. |
|
№. п/п. |
Наименование субъекта. |
Особенности вида и объема информации. |
|
Руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом РФ . |
об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные ими в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. |
|
|
Высшие должностные лица субъектов РФ (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов РФ).
|
||
|
АС В. |
||
|
Аудиторские организации. |
сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. |
|
|
Росфинмониторинг. |
информация, полученная от кредитных организаций в соответствии с Законом о противодействии отмыванию доходов, за исключением случаев, предусмотренных указанным Законом. |
|
|
Операторы платежных систем. |
об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. |
|
|
Руководители (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых определен Указом Президента РФ от 02.04.2013 № 309 «О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона „О противодействии коррупции“». |
об операциях, о счетах и вкладах физических лиц, полученные в соответствии с нормативными правовыми актами РФ о противодействии коррупции в Банкс России, кредитных организациях, а также в представительствах иностранных банков. |
|
|
Высшие должностные лица субъектов РФ (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов РФ).
|
|
№. п/п. |
Наименование субъекта. |
Особенности вида и объема информации. |
|
Органы валютного контроля (Банк России, ФНС, ФТС).
|
информация, полученная от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. |
|
|
Агенты валютного контроля (уполномоченные банки; нс являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг; Банк развития (Внешэкономбанк).
|
||
|
Операционные центры. |
информация об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов, полученная при оказании операционных услуг, клиринговых услуг участникам платежной системы, за исключением передачи информации в рамках платежной системы, а также случаев, предусмотренных федеральными законами. |
|
|
Платежные клиринговые центры. |
||
|
Банковские платежные агенты (субагенты).
|
об операциях клиентов кредитных организаций, осуществляемых банковскими платежными агентами (субагентами).
|
|
|
Таможенные органы РФ и их должностные лица. |
сведения, которые содержат банковскую тайну, полученные от кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральным и законами. |
|
|
Банк России. |
полученные при осуществлении функций, определенных федеральными законами, а также в случаях, предусмотренных федеральными законами, сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. |
|
|
ЦИК России. |
сведения, содержащие банковскую тайну, полученные ими от кредитных организаций при проведении предусмотренной законодательством РФ о выборах проверки достоверности сведений о счетах, вкладах, представленных кандидатами в депутаты или на иные выборные должности в избирательные комиссии, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ о выборах. |
|
|
И зби рател ьные ком исси и субъектов РФ. |
Органы и должностные лица, имеющие право на получение информации, составляющей банковскую тайну
Таблица 2.2
|
№. п/п. |
Наименование органа (должностного лица).
|
Форма и условия предоставления информации. |
|
Клиент — физическое лицо. |
справки ио счетам и вкладам. |
|
|
Суды. |
справки по счетам и вкладам. |
|
|
АСВ. |
справки по счетам и вкладам при наступлении страховых случаев, предусмотренных Законом о страховании вкладов. |
|
|
ФССП и ее территориальные органы. |
справки по счетам и вкладам. |
|
|
Органы предварительного следствия. |
справки по счетам и вкладам по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия руководителя следственного органа. |
|
|
Должностные лица органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность |
справки, но операциям, счетам и вкладам — на основании судебного решения при выполнении соответствующими должностными лицами функций, но выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном ст. 9 Федерального закона от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативнорозыскной деятельности», при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. |
|
|
Руководители (должностные лица) федерал ь11 ых государс твенных органов, перечень. |
справки по операциям, счетам и вкладам — при наличии запроса, направленного в порядке, установленном Указом Президента РФ от 21.09.2009 № 1065 «О проверке достоверности. |
физического лица
|
№ [https:// , 28]. п/п. |
Наименование органа (должностного лица).
|
Форма и условия предоставления информации. |
|
которых определен Указом Президента РФ от 02.04.2013 № 309 «О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона „О противодействии коррупции“». |
иной порядок проверки указанных сведений; и полноты сведений, представляемых гражданами, претендующими на замещение должностей федеральной государственной службы, и федеральными государственными служащими, и соблюдения федеральными государственными служащими требований к служебному поведению», в случае проверки в соответствии с Федеральным законом от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии корруиции» сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения запретов и ограничений:
в организациях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами;
|
|
|
Председатель Банка России. |
||
|
Высшие должностные лица субъектов РФ (руководители высших исполнительных органов государственной власти субъектов РФ).
|
|
№. п/п. |
Наименование органа (должностного лица).
|
Форма и условия предоставления информации. |
|
Лица, указанные владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении. |
справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев. |
|
|
Нотариальные конторы (нотариусы).
|
справки по счетам и вкладам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков. |
|
|
Консульские учреждения иностранных государств. |
справки в отношении счетов иностранных граждан в случае смерти их владельцев. |
|
|
Росфи нмон иторин г. |
информация об операциях, о счетах и вкладах в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Законом о противодействии отмыванию доходов. |
|
|
Бюро кредитных историй. |
информация об операциях — в целях формирования кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях». |
|
|
Органы валютного контроля (Банк России, ФНС, ФТС).
|
документы и информация, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов и предусмотренные Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены указанным Федеральным законом. |
|
|
Налоговые органы. |
информация об открытии или о закрытии счетов, вкладов (депозитов), об изменении реквизитов счетов, вкладов (депозитов).
|
|
|
Налоговые органы. |
сведения о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), по операциям на счетах, по вкладам (депозитам).
|
|
|
Банк России. |
документы и сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках — при осуществлении Банком России функций, определенных федеральными законами, а также в случаях, предусмотренных федеральными законами. |
|
|
Государственн ы й заказчик государственного оборонного заказа. |
информация об операциях по отдельным счетам физических лиц, входящих в кооперацию головного исполнителя поставок продукции по государственному оборонному заказу, открытым в порядке и в целях, которые установлены Федеральным законом от 29.12.2012 № 275-ФЗ «О государственном. |
|
№. п/п. |
Наименование органа (должностного лица).
|
Форма и условия предоставления информации. |
|
Минобороны России. |
оборонном заказе», в случаях и в объеме, которые предусмотрены указанным Федеральным законом. |
|
|
Головной исполнитель и исполнитель поставок продукции по государственному оборонному заказу. |
||
|
ЦИК России. |
сведения о счетах, вкладах и об остатках денежных средств на счетах, во вкладах кандидатов в депутаты или на иные выборные должности, а в случаях, предусмотренных федеральным законом, сведения о счетах, вкладах и об остатках денежных средств на счетах, во вкладах супругов и несовершеннолетних детей кандидатов в депутаты или на иные выборные должности — при проведении предусмотренной законодательством РФ о выборах проверки достоверности сведений, представленных кандидатами в депутаты или на иные выборные должности в избирательные комиссии. |
|
|
Избирательные комиссии субъектов РФ. |
||
|
Залогодержатель по залоговому счету. |
сведения об остатке денежных средств на залоговом счете, об операциях по указанному счету и о предъявленных по счету требованиях, а также о запретах и об ограничениях, наложенных на указанный счет — по требованию залогодержателя, предъявленному в письменной форме. |
|
|
Бенефициар по договору номинального счета, заключенному без участия бенефициара. |
если право требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, предоставлено бенефициару договором номинального счета. |
|
|
Бенефициар по договору номинального счета, заключенному с участием бенефициара. |
вправе требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, без какихлибо ограничений. |
|
|
Депонент по договору счета эскроу. |
вправе требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, без какихлибо ограничений. |
|
|
Бенефициар по договору счета эскроу. |
вправе требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, без какихлибо ограничений. |
Таблица 2.3
Органы и должностные лица, имеющие право на получение информации, составляющей банковскую тайну юридического лица и ИП
|
№. п/п. |
Наименование органа (должностного лица).
|
Форма и условия предоставления информации. |
|
Клиент — юридическое лицо и ИП. |
справки по операциям и счетам. |
|
№. п/п. |
Наименование органа (должностного лица).
|
Форма и условия предоставления информации. |
|
Суды и арбитражные суды (судьи).
|
справки по операциям и счетам в случаях, предусмотренных ст. 57 ГПК, ст. 66 АПК, ст. 115 УПК. |
|
|
Счетная палата РФ. |
справки по операциям и счетам в случаях, предусмотренных ст. 25 и 30 Федерального закона от 05.04.2013 № 41-ФЗ «О Счетной палате Российской Федерации». |
|
|
Налоговые органы. |
справки по операциям и счетам в случаях, предусмотренных ст. 31 и 86 НК. |
|
|
ПФР России. |
справки, но операциям и счетам в случаях, предусмотренных ст. 29 Федерального закона от 24.07.2009 № 212-ФЗ «О страховых взносах в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования». |
|
|
ФСС России. |
справки по операциям и счетам в случаях, предусмотренных ст. 4.2 Федерального закона от 29.12.2006 № 255-ФЗ «Об обязательном социальном страховании на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством». |
|
|
ФССП и ее территориальные органы. |
справки по операциям и счетам в случаях, предусмотренных ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». |
|
|
Органы предварительного следствия. |
справки по операциям и счетам по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия руководителя следственного органа. |
|
|
Должностные лица органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность. |
справки по операциям и счетам — на основании судебного решения при выполнении соответствующими должностными лицами функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном ст. 9 Федерального закона от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. |
|
|
Росфинмониторинг. |
информация об операциях, о счетах и вкладах в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Законом о противодействии отмыванию доходов. |
|
|
Бюро кредитных историй. |
информация об операциях — в целях формирования кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях». |
|
N°. п/п. |
Наименование органа (должностного лица).
|
Форма и условия предоставления информации. |
|
Органы валютного контроля (Банк России, ФНС, ФТС).
|
документы и информация, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов и предусмотренные Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены указанным Федеральным законом. |
|
|
Таможенные органы РФ. |
документы и сведения в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Таможенным кодексом Таможенного союза и Федеральным законом от 27.11.2010 № 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации». |
|
|
Налоговые органы. |
информация об открытии или о закрытии счетов, вкладов (депозитов), об изменении реквизитов счетов, вкладов (депозитов), о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа. |
|
|
Налоговые органы. |
сведения о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), по операциям на счетах, по вкладам (депозитам).
|
|
|
Головная кредитная организация банковской группы, головная организация (управляющая компания) банковского холдинга и иного объединения с участием кредитных организаций. |
сведения об операциях кредитных организаций, являющихся участниками банковской группы, участниками банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций и об операциях своих клиентов и корреспондентов в целях составления отчетности банковской группы, банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций, в том числе для определения рисков, принимаемых на консолидированной основе, разработки и поддержания в актуальном состоянии планов восстановления финансовой устойчивости. |
|
|
Головная кредитная организация банковской группы, головная организация (управляющая компания) банковского холдинга, расположенная на территории иностранного государства. |
сведения об операциях кредитных организаций, являющихся участниками банковской группы, участниками банковского холдинга и об операциях своих клиентов и корреспондентов (за исключением сведений, составляющих государственную тайну) в целях составления отчетности банковской группы, банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций, в том числе для определения рисков, принимаемых на консолидированной основе, разработки и поддержания в актуальном состоянии планов восстановления финансовой устойчивости (при условии обеспечения иностранным государством уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) этой информации не меньшего, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) данной информации, предусмотренный законодательством РФ).
|
|
№. п/п. |
Наименование органа (должностного лица).
|
Форма и условия предоставления информации. |
|
Центральные банки и (или) иные органы надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор |
сведения о конкретных сделках и операциях кредитных организаций, о сделках и об операциях их клиентов и корреспондентов, полученные Банком России из отчетов кредитных организаций, банковских групп и банковских холдингов (за исключением сведений, составляющих государственную тайну), при условии обеспечения центральными банками и (или) иными органами надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор, уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) этой информации не меньшего, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) данной информации, предусмотренный законодательством РФ, и нспрсдоставления ими указанных сведений третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без предварительного согласия в письменной форме Банка России, за исключением случаев предоставления указанной информации судам по уголовным делам. |
|
|
Центральные банки и (или) иные органы иностранных государств, в функции которых входит урегулирование несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской группы (банковского холдинга) и иного объединения с участием кредитных организаций. |
сведения, содержащиеся в представленных в Банк России планах восстановления финансовой устойчивости кредитных организаций — участников банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием кредитных организаций (за исключением сведений, составляющих государственную тайну), при условии обеспечения центральными банками и (или) иными органами иностранных государств, в функции которых входит урегулирование несостоятельности организаций, уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) этой информации нс меньшего, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) данной информации, предусмотренный законодательством РФ, и непредоставления ими указанных сведений третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без предварительного согласия в письменной форме Банка России, за исключением случаев предоставления указанной информации судам по уголовным делам. |
|
|
Банк России. |
документы и сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках — при осуществлении Банком России функций, определенных федеральными законами, а также в случаях, предусмотренных федеральными законами. |
|
|
Государственный заказчик государственного оборонного заказа. |
информация об операциях по отдельным счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, входящих в кооперацию головного исполнителя поставок продукции по государственному. |
|
N°. п/п. |
Наименование органа (должностного лица).
|
Форма и условия предоставления информации. |
|
Минобороны России. |
оборонному заказу, открытым в порядке и в целях, которые установлены Федеральным законом от 29.12.2012 № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе», в случаях и в объеме, которые предусмотрены указанным Федеральным законом. |
|
|
Головной исполнитель и исполнитель поставок продукции по государственному оборонному заказу. |
||
|
Зал огодержател ь по залоговому счету. |
сведения об остатке денежных средств на залоговом счете, об операциях, но указанному счету и о предъявленных по счету требованиях, а также о запретах и об ограничениях, наложенных на указанный счет — по требованию залогодержателя, предъявленному в письменной форме. |
|
|
Бенефициар по договору номинального счета, заключенному без участия бенефициара. |
если право требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, предоставлено бенефициару договором номинального счета. |
|
|
Бенефициар по договору номинального счета, заключенному с участием бенефициара. |
вправе требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, без каких-либо ограничений. |
|
|
Депонент по договору счета эскроу. |
вправе требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, без каких-либо ограничений. |
|
|
Бенефициар по договору счета эскроу. |
вправе требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, без каких-либо ограничений. |
от 26.10.2002
от 26.07.2006
от 28.02.2007
от 10.12.2014
В судебной практике представлены два противоположных подхода.
от 09.11.2016
Второй подход состоит в том, что поскольку в ч. 1 ст. 25 ФЗ «О защите конкуренции» предусмотрена обязанность всех коммерческих и некоммерческих организаций, в т. ч. кредитных организаций, по предоставлению охраняемой законом тайны, в том числе банковской тайны, такая информация должна быть предоставлена антимонопольному органу по его запросу (Постановление ФАС Поволжского округа от 28.04.2014 по делу № А06- 4757/2013′, Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 02.06.2016 № 09ЛП-19 123/2016 по делу № Л40−86 529/2015).
от 17.01.1992
от 22.12.2014
- См., например, Решение Верховного Суда РФ от 29.10.2002 № ГКПИ02−860 и Определение ВАС РФ от 11.11.2009 № ВАС-14 906/09 по делу А40−13 792/09−120−18.
- Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовымиактами соответствующих федеральных органов исполнительной власти. См., например, Приказ МВД России от 28.05.2014 № 446 «Об утверждении Перечня должностных лиц органоввнутренних дел Российской Федерации, правомочных получать в кредитных организацияхна основании судебных решений справки, но операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, но операциям, счетам и вкладам физических лиц».
- К органам, уполномоченным осуществлять оперативно-розыскную деятельность, относятся оперативные подразделения: а) органов внутренних дел; б) органов ФСБ России; в) Федерального органа исполнительной власти в области государственной охраны; г) таможенных органов; д) Службы внешней разведки Российской Федерации; е) Федеральной службы исполнения наказаний; ж) органа внешней разведки Минобороны России.
- Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.06.2016 № 09 АП-15 668/2016 по делу № А40Т38 558/15. См. также Постановление ФАС Дальневосточногоокруга от 25.06.2013 № Ф03−2528/2013 по делу № А04−8106/2012.
