Мошенничество в банковской сфере

Курсовая работа

В соответствии с конституцией Конституции РФ «в Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности» [1, ст. 8]. Таким образом, всесторонняя защита прав и интересов собственников является одной из основных задач государства и императивно закреплена в его основном законе.

Решение этой задачи имеет первоочередную важность в связи с устойчивым количеством преступлений в этой сфере общественных отношений. По данным официальной статистики МВД они составляют от 60% в 2003 году до 65,8 % в 2008 году всех преступлений, зарегистрированных в России за последние годы. Только в минувшем 2008 году в нашей стране было зарегистрировано порядка 2 535 860 преступлений, посягающих на собственность [39].

Безусловной причиной увеличения количества данной категории преступлений являются: современное экономическое положение и обострение социальных противоречий в обществе, ведущие к снижению уровня жизни большинства населения страны, к деструктуризации общественных отношений, вызывающих экономические и социальные разногласия.

Современное развитие экономических отношений в России способствует возникновению множества разновидностей мошенничества в сфере частного предпринимательства, кредитования, страхования; использование новейших средств коммуникации облегчает совершение преступлений и одновременно многократно увеличивает их последствия.

Рассматривая мошеннические действия применительно к кредитно-банковской сфере, не будет преувеличением утверждение о том, что дестабилизация этой системы государственной экономики угрожает экономической безопасности России, ставит под угрозу дальнейшее развитие цивилизованных рыночных отношений в стране.

На сегодняшний день в современной следственно-судебной практике возникает немало спорных вопросов, связанных с квалификацией мошенничества в сфере банковской деятельности путем подделки банковских пластиковых карточек, фальшивые авизо, создания фиктивных инвестиционных банков, обманное получение кредита, что делает избранную нами тему курсовой работы «Мошенничество в сфере банковской деятельности» актуальной.

Цель курсовой работы — изучение и анализ состава такого преступления, как мошенничество в банковской сфере.

Объектом исследования в данной курсовой работе являются общественные отношения, формирующиеся в процессе реализации уголовной ответственности за мошенничество в банковской сфере.

8 стр., 3607 слов

Правовое положение несовершеннолетних в сфере уголовно-исполнительных отношений

... контрольной работы рассмотреть правовое положение несовершеннолетних в сфере уголовно-исполнительных отношений. Правовой статус несовершеннолетних подозреваемых и обвиняемых в совершении преступлений, заключенных под стражу, регламентируется ... внутреннего распорядка следственных изоляторов уголовно-исполнительной системы Минюста России; 13) пользоваться литературой и изданиями периодической печати ...

Предмет исследования – российское законодательство, как уголовно-правовая норма, регулирующее уголовную ответственность за мошенничество в банковской сфере.

Для достижения поставленной цели планируется решение таких задач:

1. Дать понятие объекта и объективной стороны, субъекта и субъективной стороны мошенничества в сфере банковской деятельности;

2. Отграничить состав мошенничества в сфере банковской деятельности от смежных составов преступлений и его особенности квалификации;

3. Показать стадии совершения мошенничества в сфере банковской деятельности.

Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованной литературы и приложения. Первая глава содержит теоретические вопросы: раскрывает понятие мошенничества в сфере банковской системы, его объективные и субъективные признаки, а также в ней дается отграничение мошенничества от смежных составов преступлений в сфере банковской деятельности. Вторая глава практического плана и отображает способы совершения и способы борьбы с мошенничеством в сфере банковской деятельности. В приложении содержится подборка статей о преступлениях, связанных с мошенничеством, в сфере деятельности банков по ХМАО-Югре.

1,200 руб.

Заключение

Мошенничество – это форма хищения, получившая весьма широкое распространение в условиях рыночной экономики и свободы предпринимательской деятельности. И, прежде всего, это связано с появлением новых его видов, ранее не известных российскому уголовному праву.

В наше время, когда Россию захлестывает волна мошеннических преступлений и их разоблачений существует проблема предупреждения мошенничества. Несмотря на то, что Уголовный кодекс Российской Федерации значительно расширил уголовную ответственность за экономические преступления, по моему мнению, он всё ещё не лишен ряда пробелов, связанных с мошенничеством, – не учтены некоторые типичные способы его проявления. Одним из таких пробелов в законе является отсутствие статьи, предусматривавшей бы уголовную ответственность за мошенничество в сфере банковской деятельности.

В данной курсовой работе нами было изучено такое явление, как мошенничество в банковской сфере, решены поставленные в начале работы задачи. При выполнении данной работы стало ясным, что необходимо организовать серьезные исследования мошенничества в его специфических проявлениях в России. Для усиления мер борьбы с мошенничеством в банковской сфере, для усовершенствования специальных криминологических мер борьбы с этим видом преступлений назревает необходимость в:

1) создании общих правовых предпосылок для борьбы банковским мошенничеством;

2) усовершенствовании правовой основы деятельности служб безопасности кредитных организаций;

14 стр., 6681 слов

Дистанционное банковское обслуживание в Российской Федерации: ...

... дистанционного банковского обслуживания и его регулирование., Выявить основные формы дистанционного банковского обслуживания и тенденции его развития., Изучить существующие проблемы дистанционного банковского обслуживания и пути их решения. Объектом исследования является банковское обслуживание Российской Федерации. Предмет-дистанционное банковское обслуживание Российской Федерации. Работа состоит ...

3) включении специальных мер профилактики банковского мошенничества в программы борьбы с преступностью на международном, национальном и региональном уровнях;

4) создании страхового фонда помощи жертвам банковского мошенничества;

5) создании системы электронного оповещения клиентов банков о новых формах мошенничества в банковской сфере и их отличительных признаках;

6) развитии международного сотрудничества в сфере борьбы с транснациональным банковским мошенничеством.

Коренные изменения и преобразования экономических и политических отношений в российском обществе имеют негативную сторону, в этом числе и рост преступности. Характерная черта этих изменений – значительная распространенность экономических преступлений. Во избежание дальнейшего ухудшения достаточно сложной обстановки должны быть разработаны специальные параметры деятельности системы правоохранения, созданы специальные методики, нормативные документы, учебная литература.

1,200 руб.

Список использованной литературы

[Электронный ресурс]//URL: https://pravsob.ru/kursovaya/moshennichestvo-v-bankovskoy-sfere/

Официальные документы

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ) // «Собрание законодательства РФ», 26.01.2009, №4.

2. \»Гражданский кодекс Российской Федерации\» от 30.11.1994 N 51-ФЗ (с изменениями, внесенными Федеральным законом от 17.07.2009 N 145-ФЗ) // \»Российская газета\», № N 238-239 от 20.07.2009.

3. Уголовный кодекс Российской Федерации (с изменениями, внесенными Федеральным законом от 03.11.2009 №245-ФЗ) // \»Российская газета\», №113, 18.06.1996, №114, 19.06.1996, №115, 20.06.1996, №118, 25.06.1996.

4. О банках и банковской деятельности: ФЗ от 02.12.1990 г. № 395-1 (в ред. 30.12.2004 г. № 219-ФЗ).

СПС Консультант Плюс: http://www.consultant.ru/

5. О милиции: ФЗ от 18 апреля 1991 г. № 1026-1 ( с изм. от 28 декабря 2003 г. ) // СПС Консультант Плюс: http://www.consultant.ru/

6. Федеральный закон от 26.10.2002 №127-ФЗ (ред. от 19.07.2009) \»О несостоятельности (банкротстве)\» // \»Парламентская газета\», N 209-210, 02.11.2002.

7. Положение о Министерстве внутренних дел РФ: Указ президента Российской Федерации от 18 июля 1996 г. № 186 // СЗ РФ. – 1996. — № 25.

8. Положение о Национальном центральном бюро Интерпола в России: Постановление правительства Российской Федерации от 14 октября 1996 г. // СЗ РФ. – 1996. — № 45.

9. О подразделениях криминальной милиции в РФ: Постановление правительства Российской Федерации от 7 декабря 2000 г. № 680// СЗ РФ. – 2000. — № 51.

Научная литература

[Электронный ресурс]//URL: https://pravsob.ru/kursovaya/moshennichestvo-v-bankovskoy-sfere/

10. Административное право России. Административно-правовое регулирование в сферах и отраслях управления / Под ред. А.П. Коренева. — М.: Московская академия МВД России, 2006.

11. Абрамов В.Ю. Преступления в сфере кредитования: законодательство и практика // Законодательство. 1998. №10.

5 стр., 2443 слов

НЕОКОНЧЕННОЕ ПРЕСТУПЛЕНИЕ В СОВРЕМЕННОМ УГОЛОВНОМ ПРАВЕ РОССИИ

... -1998.- № 2. -С. 37 - 45. 85. Редин М.П. Понятия оконченного и неоконченного преступлений в уголовном законодательстве Российской Федерации // Правоведение. 1997. - № 1. -С. 111 - 121. 86. ... Общая часть. -Харьков, 1989. - 456 с. 20. Галиакбаров Р.Р. Уголовное право России. - М. Инфра. 1999. - 368 с. 21. Горелик И.И. Ответственность за ...

12. Андреев И.С. Криминалистика / И.С. Андреев, Г.И. Громович, Н.И. Порубов. Под ред. Н.И. Порубова. – Минск: Высшая школа, 2005.

13. Большой юридический словарь. 3-е изд., доп. и перераб. / Под ред. проф. А. Я. Сухарева. — М.: ИНФРА-М,2007. — VI, 858 с.

14. Ваксян А. Практика уголовного сыска. / М., 1999.

15. Вакурин Л.В. Экономические и правовые проблемы борьбы с преступностью в кредитно-финансовой сфере / Л.В. Вакурин.- М.: Московский институт МВД РФ, 2003.

16. Гамза В.А. Безопасность коммерческого банка: Учебно-практическое пособие / В.А. Гамза, И.Б. Шумилов.- М.: Экономистъ, 2005.

17. Гаухман Л.Д. Максимов С.В. Ответственность за преступления против собственности. / М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1997.

18. Гаухман Л.Д. Объект преступления. Лекция. / М.: Академия МВД РФ, 2002.

19. Завидов Б.Д., Гусев О.Б. и др. Преступления в сфере экономики: Уголовно-правовой анализ и квалификация. / М., 2001.

20. Загородников Н.И. Понятие объекта преступления в советском уголовном праве // Труды ВЮА, вып. 13. М, 1981.

21. Использование не по назначению денежных средств, полученных в банке на законных основаниях: Информация Верховного Суда РФ от 12 декабря 2003 г.// Бюллетень Верховного Суда РФ. – 2004. — № 12.

22. Клепицкий И.А. Имущественные преступления (сравнительно-правовой аспект) / \»Законодательство\». – 2000. № 1.

23. Козаченко И., Васильева Я. Незаконное получение кредита // Российская юстиция. 1999. N 11.

24. Мельников А. Мошенничество // Законность. – 2002. — № 6.

25. Мельцев В. Ответственность за неправомерное завладение имуществом. // Законность.-1995. -№2.

26. Научно-практический комментарий к УК РФ./ Под редакцией Лебедева В.П., Скуратова Ю.И. – М.:2002.

27. Осадин Н. Н., Дьячков А. М. Финансовый рынок и особенности расследования мошенничеств Волгоград. Академия МВД РФ, 2000.

28. Побегайло Э.Ф. Кризис современной уголовной политики / Э.Ф. Побегайло // Уголовное право.- 2004.- № 4.

29. Рыжаков А.П. Правоохранительные органы. Учебник для ВУЗов / А.П. Рыжаков. – М.: Инфра-М, 2005.

30. Севрюков А.П. Хищение имущества: криминологические и уголовно-правовые аспекты / А.П. Севрюков.- М.: Издательство Экзамен, 2008.

31. Селезнев М. Умысел как форма вины.//Российская юстиция. -1997. № 3.

32. Трайнин А.Н. Общее учение о составе преступления. / М.: Госюриздат, 1957.

33. Трухин В.П. Уголовно-правовая характеристика мошенничества в кредитно-банковской сфере // Российский следователь.- 2006.- №2.

34. Тэсс Л.В. Воры: «в законе» и прочие… ч. 1, 2 / пер. Яковлев А.М. Социология экономической преступности. Рига, 1993.

35. Уголовное право России. Особенная часть: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева, А.В. Наумова. М., 2001.

36. Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть: Учебник / Под. Ред. А.И. Рарога. М.: Юристъ, 2004. – 671с.

37. Яни П.С. Преступное посягательство на имущество.// \»Законодательство\», 1998. №№ 9-10.

Электронные ресурсы

38. Волженкин Б.В. Статья «Мошенничество», часть 2. Интернет-журнал ассоциации юристов Приморья. Сайт:

39. МВД России. Официальный сайт: http://www.mvd.ru/

40. Новости Тюмени и региона. Сайт:

41. Сайт прокуратуры Ханты-Мансийского автономного округа: http://prokhmao.ru/

10 стр., 4592 слов

Криминалистическая характеристика преступлений в сфере компьютерной информации

... использования криминалистической характеристики при расследовании преступлений в сфере компьютерной информации 1.1 Понятие, содержание и основные элементы криминалистической характеристики преступлений в сфере компьютерной информации ... основе структурного анализа действующего уголовного законодательства изучения исторической динамики преступлений в сфере компьютерной информации. В работе использованы ...

42. Служба новостей «URA.Ru» Сайт: http://ura.ru/

1,200 руб.